x
Gambaran Keseluruhan
Kebenaran Penyedia Perkhidmatan Pembayaran yang dikeluarkan oleh Bank Negara Georgia membenarkan entiti undang-undang untuk mengurus sistem pembayaran dalam wilayah Georgia dan menyediakan perkhidmatan yang ditetapkan dalam Undang-Undang Georgia mengenai sistem pembayaran dan perkhidmatan pembayaran.
Tempoh Masa: Dalam 3-5 bulan
Modal berbayar minimum: Bergantung kepada kes
Gambaran Keseluruhan
Untuk memohon lesen Penyedia Perkhidmatan Pembayaran daripada Bank Negara Georgia, antara keperluan lain, syarikat mesti menyediakan perkhidmatan pembayaran tidak hanya kepada pelanggan luar negara, tetapi juga kepada pelanggan tempatan di Georgia.
Bagi setiap penyedia perkhidmatan pembayaran, satu gambaran skematik mengenai pelaksanaan perkhidmatan pembayaran tersebut diperlukan. Ini harus merangkumi perincian mengenai pergerakan maklumat dan wang sepanjang proses perkhidmatan – dari permulaan operasi pembayaran hingga penyelesaian.
Penyedia Perkhidmatan Pembayaran (PSP) yang diberi kuasa boleh menyediakan perkhidmatan berikut:
- *Perkhidmatan yang memastikan pemotongan dana dari akaun pembayar
- *Perkhidmatan yang berkaitan dengan pengkreditan dana ke akaun penerima
- *Membuat pembayaran melalui potongan terus
- *Mengeluarkan dan/atau memperoleh instrumen pembayaran
- *Pemindahan wang
- *Mengeluarkan wang elektronik
- *Melaksanakan transaksi pembayaran
Manfaat Kebenaran PSP Georgia:
- *Pendaftaran syarikat boleh dilakukan dalam seminggu
- *Syarikat dikecualikan daripada cukai korporat jika sekurang-kurangnya 90% daripada aktiviti perniagaannya dijalankan di luar Georgia
- *Syarikat dikecualikan daripada cukai modal
- *Lokasi negara yang menguntungkan – menghubungkan Eropah dan Asia
- * 52 perjanjian pengelakan cukai berganda yang telah dimeterai
- *Georgia tidak termasuk dalam senarai bidang kuasa berisiko tinggi atau dipantau
Panduan Komprehensif untuk Penubuhan Syarikat
Maklumat Umum
Struktur Syarikat
- *Minimum 1 Pengarah yang tinggal (mesti mempunyai maklumat terperinci mengenai semua transaksi)
- *Minimum 1 Pemegang Saham (individu atau entiti undang-undang, tiada sekatan berkaitan kewarganegaraan atau kediaman)
Ejen Berdaftar – Tidak diperlukan
Pejabat Berdaftar – Diperlukan
Pejabat fizikal tempatan – Diperlukan
Setiausaha – Tidak diperlukan
Nama Syarikat:
- *Dari abjad Romawi
- *Nama mesti mengandungi perkataan “syarikat liabiliti terhad” atau singkatan “LLC” atau “LTD”
- *Nama firma tidak boleh melebihi 80 aksara, termasuk ruang dan tanda baca
- *Nama firma tidak boleh ditambah dengan mana-mana perkataan yang boleh menyebabkan salah faham mengenai saiz dan bentuk aktiviti perusahaan atau hubungan antara rakan kongsi
- *Nama syarikat terhad: tidak boleh mengandungi nama badan dan agensi kerajaan negara dan tempatan.
- *Nama syarikat tidak boleh bertentangan dengan moral yang baik, dan tidak boleh mengelirukan mengenai bentuk undang-undang, bidang aktiviti, atau skop aktiviti perusahaan.
- *▪ Nama syarikat tidak boleh sama atau serupa dengan nama syarikat yang sedia ada.
- *▪ Pendaftar boleh menolak mana-mana nama yang dianggap tidak wajar atau bertentangan dengan kepentingan awam.
Untuk mendapatkan lesen, langkah-langkah berikut akan dilaksanakan:
- *Permohonan untuk tempahan nama syarikat
- *Penyediaan dan penyerahan permohonan dan dokumen penubuhan kepada Pendaftar
- *Penubuhan syarikat
- *Pendaftaran syarikat dengan pihak berkuasa cukai
- *Pembukaan akaun bank tempatan
- *Pendaftaran syarikat dengan Bank Negara Georgia sebagai Penyedia Perkhidmatan Pembayaran
- * Pendaftaran syarikat dengan Perkhidmatan Pemantauan Kewangan Bank Negara Georgia
In order to obtain Payment Service Provider authorization in Georgia, please provide the following documents:
- *Salinan pasport yang disahkan apostil (setiap Pengarah atau Pemegang Saham)
- *Salinan Notaris bukti alamat (contohnya bil utiliti bagi setiap Pengarah)
- *Rujukan bank (bagi setiap Pengarah)
- *2 Surat Rujukan Perwatakan yang dikeluarkan oleh profesional (bagi setiap Pengarah dan Pemegang Saham)
- *CV terperinci yang bertarikh dan ditandatangani oleh pemohon (bagi setiap Pengarah dan Pemegang Saham)
- *Diploma pendidikan tinggi
- *Salinan rekod jenayah yang disahkan apostil
- *Rancangan perniagaan yang terperinci
- *Borang soal selidik yang lengkap
Sekiranya pemegang saham adalah syarikat, mereka perlu menyediakan:
- *Salinan sah sijil penubuhan yang disahkan
- *Daftar pemegang saham
- *Salinan penyata tahunan/kewangan terakhir
- *Sijil Status Baik yang disahkan
Penilaian Ketekunan Wajar tambahan yang mungkin ditetapkan oleh Suruhanjaya*:
- *Dokumen asal yang membuktikan sumber modal
Semua dokumentasi hendaklah disediakan dalam bahasa Inggeris*
Dokumen tambahan mungkin diminta oleh NBG atau Bank tempatan pada bila-bila masa untuk mengesahkan maklumat tertentu
Sekiranya dokumen tidak dalam Bahasa Inggeris, ia mesti disertakan dengan terjemahan yang disahkan notari