Maklumat Umum

Struktur Syarikat

• *Sekurang-kurangnya 1 pemegang saham
• *Sekurang-kurangnya 2 pengarah (mesti di bawah pengawasan bilangan pengarah bukan eksekutif yang dianggap sesuai oleh BMA berdasarkan sifat, saiz, kerumitan dan profil risiko perniagaan berlesen)
• *Wakil kanan yang diluluskan oleh BMA yang mempunyai kewajipan pelaporan kepada BMA dan mempunyai pejabat di Bermuda

Percukaian

• *Tiada cukai pendapatan korporat, cukai pendapatan peribadi, VAT, cukai pegangan ke atas dividen/faedah/royalti;
• *Tiada cukai keuntungan modal (baik korporat mahupun individu);
• *Tiada cukai kekayaan atau nilai bersih.

Keperluan perakaunan dan audit 

Pemegang lesen mesti:

• *Menyediakan penyata kewangan atau akaun yang diaudit setiap tahun untuk semua transaksi dan baki yang berkaitan dengan perniagaan mereka;
• *Tidak lewat dari empat bulan selepas penutupan tahun kewangan mereka, memberikan salinan penyata kewangan yang diaudit dan laporan juruaudit kepada BMA;
• *Melantik juruaudit tempatan, sebelum melantik, pemegang lesen mesti mengemukakan maklumat bertulis mengenai juruaudit kepada BMA untuk kelulusan;

Setiausaha – Penyedia perkhidmatan korporat/tempatan / setiausaha diperlukan dengan akses kepada buku dan rekod syarikat;

Pejabat berdaftar – Pejabat utama di Bermuda diperlukan, dari mana perniagaan aset digital pemegang lesen diarahkan dan diurus (kehadiran eksekutif kanan, mesyuarat lembaga pengarah, membuat keputusan operasi).

Program Keselamatan Siber dan Laporan Keselamatan Siber: 

• *Pemegang lesen mesti menunjukkan program keselamatan siber yang komprehensif yang bersesuaian dengan sifat, skala, dan kerumitan perniagaannya dan dikehendaki mempunyai dasar keselamatan siber bertulis yang disemak sekurang-kurangnya sekali setahun;
• *Audit luaran terhadap program keselamatan sibernya juga mesti dijalankan setiap tahun;
• *Pemegang lesen mesti mengemukakan penyata kewangan tahunan dan laporan keselamatan siber kepada BMA dalam tempoh empat bulan selepas akhir tahun kewangannya.

Memenuhi kriteria minimum:

• *"Pengawal" (pengarah pengurusan, CEO, pengawal pemegang saham (memiliki atau mengawal lebih daripada 10%) dan orang yang menurut arahan atau petunjuknya pemohon biasanya bertindak (pengarah bayangan)) mesti "layak dan wajar".
• *Perniagaan mesti dijalankan dengan cara yang berhemah (mempertimbangkan kegagalan untuk mematuhi peruntukan DABA, keperluan AML/ATF, Kod Amalan yang dikeluarkan oleh BMA, dan langkah-langkah sekatan antarabangsa), termasuk keperluan untuk mengekalkan aset bersih minimum sebanyak $100,000 atau jumlah lain yang boleh diarahkan oleh BMA, dengan mengambil kira sifat, saiz, dan kerumitan perniagaan yang dilesenkan.
• *Perniagaan mesti mempunyai insurans yang sesuai untuk melindungi risiko yang wujud atau langkah-langkah mitigasi risiko lain yang boleh diluluskan oleh BMA.
• *Menyediakan rekod perakaunan yang mencukupi, sistem kawalan dan dasar serta prosedur, serta melaksanakan polisi tadbir urus korporat yang sesuai.
• *Perniagaan yang dilisensikan mesti diarahkan dengan berkesan oleh sekurang-kurangnya dua pengarah dan di bawah pengawasan bilangan pengarah bukan eksekutif yang dianggap sesuai oleh BMA, bergantung kepada sifat, saiz, kerumitan dan profil risiko perniagaan yang dilisensikan.
• *Kedudukan perniagaan yang dilisensikan dalam struktur mana-mana kumpulan yang ia mungkin tergolong harus sedemikian rupa sehingga tidak menghalang pelaksanaan pengawasan bersepadu yang berkesan.

Nama Syarikat

• Bahasa: Inggeris
• ▪ Huruf: Dari abjad Romawi

Nota:

• ▪ Nama syarikat tidak boleh sama atau serupa dengan nama syarikat yang sedia ada.

Untuk mendapatkan lesen, langkah-langkah berikut akan dilaksanakan:

• *Pengumpulan dokumen yang memenuhi syarat permohonan, KYC dan DD;
• *Pendaftaran nama syarikat yang dicadangkan;
• *Penubuhan syarikat Bermuda;
• *Mengadopsi resolusi lembaga pengarah dan pemegang saham;
• *Mengemukakan permohonan lesen kepada Jawatankuasa Penilaian dan Pelesenan BMA (“ALC”);

Menyediakan borang permohonan;

Menyemak pelan perniagaan dan dokumen lain yang merupakan sebahagian daripada permohonan;

Berhubung dengan pihak berkuasa mengenai kehadiran dan semakan permohonan;

Untuk mendapatkan lesen, Offshorelicense akan mengisi semua borang permohonan yang diperlukan dan juga memperoleh dokumen korporat yang disahkan. 

Oleh itu, sila berikan kami dokumen berikut.

• *Salinan pasport sah yang disahkan notari (bagi setiap Pemegang Saham dan Pengarah)

• *Salinan bukti alamat yang disahkan notari (contohnya bil utiliti bagi setiap Pemegang Saham dan Pengarah)

• *Surat pengantar yang memberikan ringkasan eksekutif mengenai permohonan dan menonjolkan bagaimana kriteria perlesenan minimum untuk kelas atau kategori perniagaan aset digital yang relevan dipenuhi

• *Salinan polisi dan prosedur anti-pengubahan wang haram dan anti-pembiayaan keganasan pemohon

• *Maklumat mengenai:

• * Pemegang saham/ pemilik korporat, termasuk:

• *Penyata kewangan audit terbaru;

• *Salinan mana-mana pemfailan peraturan;

• *Maklumat latar belakang.

• *Pemegang saham/ pemilik individu, termasuk:

• *Borang pengisytiharan peribadi;

• *Rujukan bank bagi pemilik manfaat akhir;

• *Penyata kekayaan bersih (untuk pemilik individu).

• *Salinan program keselamatan siber yang dicadangkan oleh pemohon, termasuk polisi dan prosedur berkaitan penyimpanan kunci peribadi pelanggan dalam simpanan panas dan sejuk.

• *Penerangan tentang bagaimana BMA akan mengakses nod atau susunan lain yang membolehkan ia memantau rekod transaksi aset digital.

• *Surat penerimaan daripada juruaudit pemohon dan wakil kanan, serta curriculum vitae wakil kanan tersebut.

• *Alamat pejabat utama pemohon.
• *▪ BMA mempunyai budi bicara untuk meminta maklumat/dokumen tambahan dan, dalam kes yang jarang berlaku, mungkin akan menangguhkan atau menolak permohonan, yang boleh melambatkan proses.
• *Pelan perniagaan yang terperinci.

Nota:

• ▪ Jika dokumen bukan dalam bahasa Inggeris, salinan terjemahan yang disahkan mesti disediakan.
• BMA mempunyai budi bicara untuk meminta maklumat/dokumen tambahan dan, dalam kes yang jarang berlaku, boleh menangguhkan atau menolak permohonan, yang boleh melambatkan proses tersebut.

• ▪ Jika permohonan adalah untuk lesen Kelas M (atau "sandbox"), maklumat tambahan juga diperlukan.